Los negociadores del Consejo Europeo y el Parlamento Europeo llegan a un principio de acuerdo que obligará a identificar a usuarios de criptodivisas.
Las instituciones de la Unión Europea llegaron ayer a un acuerdo para reforzar el control sobre el uso de monedas virtuales, como bitcoin, ethereum o litecoin, con el objetivo de prevenir su uso en el lavado de dinero y para luchar contra el terrorismo. Entre las medidas acordadas se incluye acabar con el anonimato de las cuentas de este tipo de divisas digitales en Europa.
Los negociadores del Consejo Europeo (los Gobiernos de los 28 Estados Miembros) y los del Parlamento Europeo llegaron ayer a un principio de acuerdo para reformar la cuarta directiva antilavado de dinero. Con esta reforma se ampliará el alcance de las reglas anti lavado de dinero y de lucha contra la financiación del terrorismo para incluir también a las divisas virtuales, los servicios financieros y las obras de arte.
"Las reglas se aplicarán ahora a las entidades que ofrecen servicios de mantenimiento, almacenaje y transferencia de divisas virtuales", asegura la Comisión Europea en un comunicado. "Estos nuevos actores [entre los que se incluyen proveedores de servicios fiscales y de contabilidad y marchantes de obras de arte] deberán identificar a sus clientes y denunciar cualquier tipo de actividad sospechosa a la Unidades de Inteligencia Financiera", continúa el Ejecutivo comunitario.
"El acuerdo de hoy va a aportar más transparencia para mejorar la prevención de lavado de dinero y para cortar la financiación a los terroristas", aseguró la comisaria de Justicia, Vera Jourova, que impulsó la reforma de la directiva y que ha actuado de mediadora entre los Gobiernos de los 28 y los eurodiputados.
Cerco a la cibermoneda
Pero el acuerdo no será de aplicación inmediata. El principio de acuerdo alcanzado se adoptará formalmente como legislación a principios del año que viene. Entonces, una vez publicado en el Diario Oficial de la UE, los Estados tendrán 18 meses para trasponerlo a sus legislaciones nacionales. Esto sitúa a final de 2019 o principios de 2020 la entrada en vigor de estas medidas.
El cerco sobre las divisas virtuales llega en un momento de auge de este tipo de productos. El bitcoin ha subido más de un 1.700% desde principios de año, impulsado recientemente por su aceptación en el mercado de futuros y opciones de Chicago.
La reforma de la directiva incluye también otras medidas de transparencia fiscal a las que se han opuesto países como Reino Unido, Malta o Luxemburgo. Entre ellas, la obligación de revelar quién es el beneficiario de un trust a personas que puedan demostrar un interés legítimo en el asunto. Un trust es una estructura financiera utilizada para gestionar grandes patrimonios y que en algunas jurisdicciones ofrece un grado muy alto de opacidad. En la categoría de personas con interés legítimo se encontrarían los periodistas de investigación. Otros instrumentos que perderán el anonimato serán las tarjetas prepago. Eso sí, los Gobiernos que lo deseen podrán dejar exentas de ese requisito las transacciones inferiores a 150 euros en tienda y por debajo de 50 euros si son online.
POR MIQUEL ROIGBRUSELAS
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